فارکس به بازار الکترونیک جهانی برای تجارت ارزهای بین المللی و مشتقات ارزی اشاره می کند. نام این بازار، فارکس، (بازار تبادل ارزهای خارجی) می باشد و اغلب به صورت اختصاری fx خوانده می شود. در این مطلب سلام دنیا، ما به تعریف فارکس (FX) چیست به زبان ساده ؛ نحوه معامله در فارکس و تفاوت فارکس با سایر بازارها پرداخته ایم. با ما همراه باشید.
فارکس (FX) چیست به زبان ساده
فارکس به بازار الکترونیک جهانی برای تجارت ارزهای بین المللی و مشتقات ارزی اشاره می کند. در این بازار هیچ گونه مکان فیزیکی مرکزی وجود ندارد، ولی خب باز هم با این حال بازار فارکس یکی از بزرگترین و نقدشونده ترین بازار های جهانی از نظر حجم معاملات به شمار می رود و هر روز تریلیون ها دلار در این بازار دست به دست می شود.
حتما بخوانید: ارز دیجیتال چیست و چگونه کار می کند
بیشتر معاملات از طریق بانک ها، کارگزاران و مؤسسات مالی انجام می شوند. بازار فارکس 24 ساعت شبانه روز و پنج روز هفته به جز روزهای تعطیل باز می باشد. بازار فارکس در بسیاری از تعطیلات که بازارهای سهام بسته هستند هم نیز با وجود حجم معاملات کمتر، باز می باشد.
نکات کلیدی و مهم بازار فارکس (بزرگترین بازار سرمایه جهان)
- بازار فارکس یک شبکه الکترونیکی جهانی برای تجارت ارز می باشد.
- این بازار قبلاً فقط به دولت ها و مؤسسات مالی محدود می شد ولی خب امروزه افراد هم می توانند مستقیماً ارزها را در فارکس خریداری کنند و بفروشند.
- در بازار فارکس، سود کردن و یا زیان کردن ناشی از تفاوت قیمتی است که معامله گر یک جفت ارز را در آن خرید و فروش می کند.
- معامله گران ارز را به صورت نقدی معامله نمی کنند و کارگزاران هم معمولاً در پایان هر روز موقعیت های خود را تغییر می دهند.
درک کردن فارکس
فارکس خود به گونه ای وجود دارد که می توان در آن مقادیر زیادی از یک ارز را با ارزش معادل آن در ارز دیگری با نرخ فعلی بازار مبادله کرد. برخی از این معاملات به دلیل مؤسسات مالی، شرکت‌ها و یا نیز افرادی که نیاز تجاری به مبادله یک ارز با ارز دیگر دارند، شکل می گیرد. به عنوان مثال، یک شرکت آمریکایی می تواند دلار آمریکا را با ین ژاپن - برای کالاهایی که از ژاپن سفارش داده شده اند و به ین قابل پرداخت می باشند - معامله کند. مقدار زیادی از تجارت فارکس برای تطبیق با معاملات سهام در مورد جهت ارزش ارز وجود دارد. معامله گران از نوسانات قیمتی یک جفت ارز خاص سود می برند.
جفت و قیمت فارکس
ارزهای مورد معامله به صورت جفت همانند USD/CAD، EUR/USD یا USD/JPY فهرست می شوند. این نماد ها نشان دهنده دلار آمریکا (USD) در مقابل دلار کانادا (CAD)، یورو (EUR) در مقابل USD، و USD در برابر ین ژاپن (JPY) هستند. همچنین برای هر جفت قیمتی همانند 1.2569 وجود خواهند داشت. اگر این قیمت با جفت USD/CAD مرتبط باشد، به این معنی می باشد که برای خرید یک دلار آمریکا 1.2569 دلار کانادا هزینه برمی دارد. اگر قیمت به 1.3336 افزایش یابد، اکنون برای خرید یک دلار 1.3336 CAD هزینه برمی دارد. ارزش دلار آمریکا افزایش یافته است (CAD کاهش یافته است) چرا که اکنون برای خرید یک دلار کانادا هزینه بیشتری بر می دارد.
لات های فارکس
در بازار فارکس، ارزها به صورت لات هایی به نام لات های میکرو، مینی و استاندارد معامله می شوند. یک لات میکرو 1000 واحد از یک ارز معین، یک لات کوچک 10000 و یک لات استاندارد 100000 می باشد. کاملاً واضح است که این مبادله پول در مقیاس بزرگتری نسبت به رفتن به بانک برای مبادله 500 دلار برای سفر می باشد. در هنگام معامله در بازار الکترونیک فارکس، معاملات در بلوک های ارزی صورت می گیرند که می توان آنها را در هر حجمی که می خواهید - در محدوده مجاز موجودی حساب معاملاتی فردی - معامله کنید. به عنوان مثال، شما می توانید هفت میکرو لات (7000) یا سه لات کوچک (30000) و یا 75 لات استاندارد (7500000) را معامله کنید.
نحوه معامله در فارکس
بازار فارکس 24 ساعت شبانه روز و پنج روز هفته در مراکز مالی بزرگ در سراسر جهان باز می باشد و شما می توانید تقریباً در هر ساعت از شبانه روز ارزها را بخرید و یا بفروشید. در گذشته، تجارت فارکس تا حد زیادی به دولت ها، شرکت های بزرگ و صندوق سرمایه گذاری تامینی محدود می شد که خب امروزه افراد هم می توانند مستقیماً ارزها را در فارکس خریداری کنند و بفروشند. بسیاری از شرکت‌های سرمایه‌گذاری، بانک‌ها و کارگزاران خرده‌فروشی به افراد اجازه می‌دهند که حساب های خود را باز و نیز ارزهای خود را در این بازار معامله کنند.
حتما بخوانید: انواع ارزهای دیجیتال معتبر و آینده دار جهان
در هنگام معامله در بازار فارکس شما در حال خرید و یا فروش ارز یک کشور خاص نسبت به ارز دیگری هستید. توجه داشته باشید که هیچ تبادل فیزیکی پول از یک طرف به طرف دیگر مانند یک کیوسک ارز (صرافی) وجود ندارد. یک ارز همیشه نسبت به ارز دیگر معامله می شود. اگر ارزی را بفروشید، ارز دیگری را می‌خرید و اگر ارزی بخرید، ارز دیگری را می‌فروشید. سود از تفاوت بین قیمت های معامله ای شما حاصل می شود.
1. نحوه معامله در فارکس: معاملات اسپات
معامله بازار نقدی همان تحویل فوری می باشد که برای اکثر جفت ارزها به عنوان دو روز کاری تعریف می شود. استثنای اصلی خرید و یا فروش USD/CAD می باشد که در یک روز کاری معامله می شود. روز های کاری شامل شنبه ها، یکشنبه ها و تعطیلات قانونی نمی شود. در طول فصل کریسمس و یا نیز عید پاک، معامله های برخی از معاملات اسپات می توانند تا شش روز طول بکشند. مبادله وجوه در تاریخ معامله نهایی و نه در تاریخ معامله اولیه صورت می گیرد. دلار آمریکا فعال ترین ارز معامله شده و یورو فعال ترین ارز متقابل معامله شده می باشد که پس از آن ین ژاپن، پوند انگلیس و فرانک سوئیس قرار دارند. نوسانات بازار توسط ترکیبی از معاملات سهام، قدرت و رشد اقتصادی و نیز تفاوت نرخ بهره هدایت می شود.
2. نحوه معامله در فارکس: رول اور فارکس
معامله گران خرده فروشی معمولاً نمی خواهند که آن دسته از ارزهایی که می خرند را تحویل بگیرند. آنها فقط به سود مابه التفاوت قیمت معامله خود علاقه دارند. به همین دلیل است اکثر کارگزاران خرده فروشی به‌طور خودکار موقعیت‌های ارزی خود را در ساعت 5 بعد از ظهر به وقت شرقی هر روز رول اور می‌کنند. کارگزار اساساً موقعیت‌ها را بازنشانی میکند و برای تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در جفت‌های نگهداری شده اعتبار و یا بدهی ارائه میکند.
در هنگامی که معامله بسته می شود، معامله گر بر اساس قیمت اصلی معامله و قیمتی که معامله در آن بسته شده است، متوجه سود و یا زیان آن می شود. اعتبارات و یا بدهی های رول اور می توانند به این معامله سود اضافه کنند و یا نیز از آن بکاهند. از آنجایی که بازار ارز در روزهای شنبه و یکشنبه تعطیل می باشد، نرخ بهره اعتباری یا بدهی این روزها در روز چهارشنبه اعمال می شود. پس بنابراین، حفظ موقعیت در ساعت 5 بعد از ظهر روز چهارشنبه، موجب بستانکار شدن یا بدهکار شدن سه برابر مبلغ معمول می شود.
3. نحوه معامله در فارکس: معاملات فوروارد فارکس
هر تراکنش فارکس که برای تاریخی دیرتر از لحظه تسویه شود، فوروارد محسوب می شود. قیمت با تعدیل نرخ لحظه ای برای محاسبه تفاوت در نرخ بهره بین دو ارز محاسبه می شود. به این مقدار از تعدیل forward points (نقاط فوروارد) می گویند. نقاط فوروارد تنها فقط تفاوت نرخ بهره بین دو بازار را منعکس می کنند. آنها پیش‌بینی نمی‌کنند که چگونه بازار نقدی در یک تاریخ در آینده معامله می‌شود. فوروارد یک قرارداد سفارشی است که می تواند برای هر مقدار پولی مورد استفاده قرار گیرد و در هر تاریخی که در آخر هفته و یا تعطیلات نیست تسویه شود. مانند یک تراکنش لحظه ای، وجوه در تاریخ تسویه مبادله می شود.
4. نحوه معامله در فارکس: معاملات آتی فارکس
قرارداد آتی فارکس یا ارز، توافقی است که بین دو طرف برای تحویل مقدار مشخصی از ارز در یک تاریخ تعیین شده، به نام انقضا، در آینده صورت می گیرد. قراردادهای آتی در مبادله ای برای ارزش های تعیین شده ارز و نیز با تاریخ انقضای تعیین شده مورد معامله قرار می گیرند. برخلاف قرارداد آتی، شرایط قرارداد آتی غیرقابل مذاکره می باشد. از تفاوت بین قیمت هایی که قرارداد خرید و فروش شده است سود حاصل می شود.
حتما بخوانید: کریپتوکارنسی یا ارز رمزنگار چیست
نمونه ای از معاملات فارکس
فرض کنید که یک معامله گر معتقد باشد که یورو در برابر دلار افزایش می یابد. فرضیه دیگر این است که دلار نسبت به یورو سقوط خواهد کرد. معامله گر EUR/USD را با قیمت 1.2500 می خرد و ارز 5000 دلاری را خریداری می کند. در همان روز قیمت به 1.2550 افزایش می یابد. معامله گر 25 دلار (5000 * 0.0050)سود خواهد کرد. حال اگر قیمت به 1.2430 کاهش یابد، معامله گر 35 دلار (5000 * 0.0070) ضرر خواهد کرد.
فارکس تا چه حد بزرگ می باشد؟
بازار فارکس به چند دلیل که عمده ترین آنها اندازه آن می باشد، منحصر به فرد است. حجم معاملات در بازار فارکس به طور کلی بسیار زیاد می باشد. به عنوان مثال، بر اساس گزارش بانک پرداختهای بین المللی (BIS)، معاملات در بازارهای ارز در سال 2019 به طور متوسط 6.6 تریلیون دلار در روز بوده است. این مقدار تقریباً 25 برابر فراتر از حجم معاملات جهانی سهام می باشد. بزرگترین بازارهای ارز در مراکز مالی بزرگ جهانی از جمله لندن، نیویورک، سنگاپور، توکیو، فرانکفورت، هنگ کنگ و سیدنی قرار دارند.
تفاوت فارکس با سایر بازارها
تفاوت اصلی موجود در بین نحوه عملکرد فارکس و سایر بازارها مانند بازار سهام ایالات متحده می باشد.
1. تفاوت فارکس با سایر بازارها: هزینه ها و کمیسیون ها
از آنجایی که بازار فارکس بازاری تنظیم نشده است، کارمزدها در بین کارگزاران بسیار متفاوت می باشد. اکثر کارگزاران فارکس با علامت گذاری اسپرد بر روی جفت ارزها و برخی دیگر از آن ها با گرفتن کمیسیون که بر اساس میزان ارز معامله شده در نوسان می باشد، درآمد کسب می کنند. برخی از کارگزاران از هر دو مورد استفاده می کنند.
2. تفاوت فارکس با سایر بازارها: قوانین کمتر
این بدان معناست که سرمایه‌گذاران به اندازه سرمایه‌گذاران در بازارهای سهام، آتی یا اختیارات، از استانداردها یا مقررات سختگیرانه تبعیت نمی‌کنند و همچنین هیچ نهاد مرکزی وجود ندارد که بر کل بازار فارکس نظارت داشته باشد. شما می توانید در هر زمان که بخواهید فروش کوتاه داشته باشید، چرا که در فارکس هرگز در واقع کوتاهی نمی کنید. اگر یک ارز را بفروشید، دیگری را می خرید.
3. تفاوت فارکس با سایر بازارها: اهرم (لوریج)
بازار فارکس اجازه می دهد که تا اهرمی تا 50:1 در ایالات متحده و حتی در برخی از نقاط جهان بالاتر باشد. این بدان معناست که یک معامله گر می تواند یک حساب به مبلغ 1000 دلار باز کند و تا 50000 دلار ارز بخرد و یا بفروشد. اهرم یک شمشیر دولبه است که هم سود و هم زیان بزرگی را به همراه دارد.
4. تفاوت فارکس با سایر بازارها: دسترسی کامل
هیچ محدودیتی برای اینکه چه زمانی می توانید و چه زمانی نمی توانید معامله کنید وجود ندارد. بازار فارکس 24 ساعته باز می باشد و به شما این امکان را می دهد که در هر زمانی از روز معامله کنید. تنها استثنا موجود تعطیلات آخر هفته و یا زمانی که هیچ مرکز مالی جهانی به دلیل تعطیلات باز نیست، می باشد.
ارز رول اور چیست
قیمت ارز به طور مداوم در حال تغییر می باشد، بنابراین ممکن است که معامله گر تصمیم بگیرد که این موقعیت را شبانه حفظ کند. کارگزار موقعیت را تغییر می دهد و منجر به اعتبار یا بدهی بر اساس تفاوت نرخ بهره بین منطقه یورو و ایالات متحده می شود. اگر منطقه یورو دارای نرخ بهره 4% و ایالات متحده دارای نرخ بهره 3% باشد، معامله گر در این مثال دارای ارز با نرخ بهره بالاتر است. بنابراین، در رول اور، معامله گر باید اعتبار کمی را دریافت کند.
حتما بخوانید: کسب درآمد میلیونی با ارز دیجیتال
اگر نرخ بهره یورو پایین تر از نرخ دلار بود، معامله گر در زمان جابجایی بدهکار می شود. رول اور می تواند بر تصمیم معاملات، به خصوص اگر معامله برای طولانی مدت نگه داشته شود، تأثیر بگذارد. اکثر کارگزاران اهرم را برای خود تهیه می کنند. بسیاری از کارگزاران ایالات متحده تا 50:1 اهرم دارند. بیایید فرض کنیم که معامله گر ما از اهرم 10:1 در این تراکنش استفاده می کند. در صورت استفاده از اهرم 10:1، معامله گر نیازی به داشتن 5000 دلار در حساب خود ندارد، حتی در زمانی که ارز 5000 دلاری را معامله می کند. فقط 500 دلار مورد نیاز می باشد.
در این مثال، با در نظر گرفتن اینکه معامله گر فقط به 500 یا 250 دلار سرمایه تجاری (یا حتی کمتر در صورت استفاده از اهرم بیشتر) نیاز دارد، می توان به سرعت به سود 25 دلاری دست یافت. این نشان دهنده قدرت اهرم می باشد. از طرف دیگر معامله گر نیز می تواند سرمایه را به همان سرعت از دست بدهد.
رقابت بدون ریسک با 100000 دلار پول نقد مجازی
مهارت های معاملاتی خود را با شبیه ساز سهام رایگان ما امتحان کنید. با هزاران معامله‌گر در Investopedia رقابت کنید و راه خود را به اوج معامله باز کنید. قبل از اینکه پول خود را به خطر بیندازید، معاملات خود را در یک محیط مجازی انجام دهید. استراتژی های معاملاتی را تمرین کنید و تا زمانی که آماده ورود به بازار واقعی هستید، تمرین مورد نیاز خود را داشته باشید.